Національний банк України вимагає від банків посилити контроль за операціями з купівлі готівкової іноземної валюти. Причиною стали випадки можливого дроблення великих валютних операцій для уникнення фінансового моніторингу.
Про це повідомляють ЗМІ з посиланням на внутрішню телеграму НБУ №25-0010/74048 від 7 серпня 2026 року.
За даними ЗМІ, Нацбанк проаналізував записи з камер спостереження у банківських касах та виявив ознаки можливого обходу процедур фінмоніторингу. Серед них — купівля валюти групами людей із кількома документами, приховування обличчя під час операцій, використання різних посвідчень особи, а також можливі домовленості клієнтів із касирами щодо оформлення валюти на інших осіб.
Також повідомляється про випадки, коли працівники банків оформлювали валютні операції за даними квитанцій, хоча на відеозаписах у цей час не було клієнтів.
НБУ закликав банки посилити контроль за роботою касирів та не допускати дроблення валютних операцій, щоб клієнти не уникали проходження фінансового моніторингу.
Наразі під час купівлі або продажу валюти у банку клієнт має пред’явити документ, що посвідчує особу. Касир вносить дані до квитанції та банківської системи. Копію паспорта та податковий номер за чинними правилами не вимагають.
Банки можуть змінити процедури проведення валютних операцій. Зокрема, йдеться про можливе обов’язкове надання паспорта та податкового номера, а також створення окремого профілю клієнта щодо операцій із валютою.
У такому разі операції з купівлі валюти можуть накопичуватися в межах одного банку. Якщо сума операцій за місяць досягне порогу фінансового моніторингу у 400 тис. грн, клієнта можуть попросити надати документи про доходи та заповнити відповідну анкету.
Після цього інформація може бути передана до Державної служби фінансового моніторингу.
Єдиної дати запровадження нових правил наразі немає. Кожен банк може впроваджувати зміни поступово.
НБУ вимагає від банків посилити перевірки під час обміну готівкової валюти
НБУ вимагає від банків посилити перевірки під час обміну готівкової валюти
НБУ вимагає від банків посилити перевірки під час обміну готівкової валюти
НБУ вимагає від банків посилити перевірки під час обміну готівкової валюти
НБУ вимагає від банків посилити перевірки під час обміну готівкової валюти