АТ «БАНК-АЛЬЯНС» тривалий час залишається ключовою фінансовою ланкою в обслуговуванні підсанкційного бізнесмена Дмитра Фірташа та його фінансово-промислової групи DF Group. Незважаючи на запровадження та подовження персональних спеціальних економічних санкцій щодо Фірташа Указом Президента України № 376/2024 від 24.06.2024 – через створення ним загроз національній безпеці, підтримку тероризму та порушення прав людини – Банк Альянс продовжує надавати фінансові послуги його бізнес-структурам, фактично ігноруючи правовий режим санкцій.
Діяльність банку вже неодноразово привертала увагу як фінансового регулятора, так і правоохоронних органів. Зокрема, Національний банк України наклав на АТ «БАНК АЛЬЯНС» штраф у розмірі 2 600 000 грн за здійснення ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу. У період з серпня 2017 року до червня 2018 року банк організував численні операції купівлі-продажу ОВДП на суму понад 2,5 млрд грн, у результаті чого 16 фізичних осіб отримали 57,7 млн грн штучного прибутку. Майже 98% цього прибутку було видано готівкою через касу банку. Характер цих транзакцій свідчить про можливу легалізацію коштів злочинного походження: купівля ОВДП проводилась без фактичної оплати, а прибутки формувались за рахунок заздалегідь узгоджених схем із використанням “групових звітів” та “дзеркальних” правочинів.
Серед клієнтів банку – особи, наближені до політичної еліти, колишні депутати, помічники народних обранців, а сам банк є фігурантом кримінальних проваджень, пов’язаних із шахрайством та зловживанням на ринку цінних паперів. Діяльність банку має всі ознаки схемної: через нього проходять мільярдні потоки онлайн-гемблінгу, зокрема від таких операторів, як Parimatch, Betking (Slotoking), Slots City, Pin-Up, при цьому сам Банк Альянс не має статусу принципала VISA за MCC 7995. Обслуговування онлайн-казино супроводжується використанням нелегальних платіжних систем, як-от ТОВ «ФК ЛЕО», що обслуговувала тіньовий гральний бізнес.
Один з головних механізмів, який використовує банк – міксодинг: поділ великих сум на дрібні транзакції для уникнення контролю, подальша їх консолідація та виведення готівки. Банк також організовує P2P-схеми у багатьох валютах, включно з фунтами стерлінгів, що дозволяє уникати оподаткування та фінансового контролю.
Окремо слід підкреслити роль Національного банку України у цьому процесі. Замість системного реагування на численні порушення, регулятор обмежився лише формальним накладенням штрафу. Голова НБУ Андрій Пишний та його перший заступник Сергій Ніколайчук підозрюються у системному сприянні діяльності Банку Альянс, отриманні неправомірної вигоди та фактичному блокуванні можливості відкликання ліцензії банку. Така бездіяльність створює умови для безперешкодного функціонування банку в схемах легалізації коштів, виведення капіталу та обслуговування підсанкційного бізнесу.
Слід окремо згадати участь Банку Альянс у схемі з виведення державних коштів, викритій детективами НАБУ у межах кримінального провадження № 52024000000000399. Йдеться про постачання електроенергії на 716 млн грн компанією ТОВ «Юнайтед Енерджі» (пов’язаної з Ігорем Коломойським) без відповідного покриття. Банк виступив гарантом за цим контрактом, однак після виведення коштів відмовився виконувати зобов’язання перед НЕК «Укренерго». Судові процеси досі тривають, а керівництво банку, включно з головою правління Юлією Фроловою, оголошене в розшук. Паралельно поліція фіксувала масштабні операції з виведення коштів до рфчерез банк – на суму понад 6,5 млрд грн у 2019–2020 роках.
Фінансова установа фігурує також у схемах фінансування терористичних організацій через міжнародну платіжну систему GlobalMoney, а невиконання банківських гарантій перед НАК «Нафтогаз України» на суму 4 млрд грн ставить під сумнів не лише фінансову стабільність банку, а й наявність контролю з боку держави над критично важливими процесами.
Усі ці схеми були б неможливими без безпосереднього “дахування” з боку посадовців в Офісі Генпрокурора. Важливим елементом системного захисту бізнесу Фірташа вважається прокурор Ігор Стадник – колишній начальник першого відділу управління нагляду за додержанням законів органами БЕБ в ОГП часів Андрія Костіна. Саме він отримав 5 мільйонів доларів за зупинення розслідування проти Фірташа. За погодженням з керівництвом ОГП та за підтримки Романа Говди, Стадник системно блокував роботу детективів БЕБ – відмовляв у погодженні клопотань, обмежував доступ до доказів, затягував міжнародні запити.
У 2023 році, після отримання грошей, він безперешкодно виїхав до Канади, де нині проживає в Оттаві разом із дружиною. Отримання тимчасового статусу захисту відбулося за підтримки оточення Фірташа, а сам Стадник продовжує дистанційно впливати на процеси в силових органах України через мережу контактів, вирішуючи питання бізнес-інтересів олігарха. Його ім’я фігурує у запитах канадських правоохоронців, а НАЗК моніторить активи у справі про незаконне збагачення.
У зв’язку з масштабами викритих порушень та явною загрозою національній безпеці, ми направили запит до низки правоохоронних органів, з вимогою надати пояснення щодо відсутності належної реакції на діяльність банку, з’ясувати можливу причетність посадовців Офісу Генпрокурора та НАБУ до “покриття” банку, а також надати повну інформацію щодо обслуговування бізнес-структур Фірташа, функціонування онлайн-гемблінгу, застосування штрафів, механізмів міксодингу, P2P-операцій, участі банку у кримінальних провадженнях.